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Con Asset Allocation si intende il processo mediante il quale viene decisa la modalità di ripartizione delle risorse disponibili tra le varie classi di investimento definite ASSET CLASS (azioni, obbligazioni, fondi, etf, liquidità).
Lo scopo principale della Asset Allocation è quello di raggiungere una gestione ottimale del portafoglio cercando un equilibrio tra rendimento / rischio delle attività ed esigenze / aspettative dell'investitore.
Vi sono tre differenti tipologie di Asset Allocation:
- Strategica, mediante la quale gli investimenti vengono organizzati secondo un orizzonte temporale di medio-lungo periodo;
- Tattica, la quale si basa su un orizzonte temporale di breve termine quindi su una visione del mercato contingente rispetto a quella strategica;
- Dinamica, la quale rappresenta un genere di allocazione orientato ad una lettura del mercato sotto la prospettiva temporale di breve periodo.
Uno degli aspetti fondamentali, nella creazione di un portafoglio di attività finanziarie, è la diversificazione ovvero la suddivisione dei risparmi tra più titoli all'interno di una classe di attività finanziarie. Così facendo viene ripartito il rischio.
